經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試

保險專業(yè)知識與實務(wù)(中級)

考試大綱

考試目的

測查應(yīng)試人員是否理解和掌握風(fēng)險與保險、保險的基本原則、保險合同、普通財產(chǎn)保險、運輸工具保險、貨物運輸保險、工程保險、責(zé)任保險、信用保證保險、人壽保險、人身意外傷害保險、健康保險、再保險、保險公司經(jīng)營管理、保險市場與監(jiān)管等相關(guān)的原理、方法、技術(shù)、規(guī)范(規(guī)定)等，以及是否具有從事保險專業(yè)實務(wù)工作的能力。

考試內(nèi)容與要求

1. 風(fēng)險與保險。理解風(fēng)險、風(fēng)險管理和保險，執(zhí)行風(fēng)險管理程序，理解選擇風(fēng)險管理手段及其相應(yīng)的條件， 繪制風(fēng)險管理矩陣，區(qū)分風(fēng)險偏好，運用大數(shù)法則，辨析保險的類別，分析可保風(fēng)險及其條件，辨別商業(yè)性保險和政策性保險，辨析保險與儲蓄、救濟(jì)、賭博、彩票、投資等其他經(jīng)濟(jì)活動。

2. 保險的基本原則。理解保險利益、保證、棄權(quán)與禁止反言的含義，運用保險利益原則、最大誠信原則、近因原則、損失補(bǔ)償原則及其派生原則處理保險實務(wù)，解決保險合同爭議。

3. 保險合同。深入理解保險合同的分類、保險合同訂立的程序和效力，全面理解保險合同的內(nèi)容及其形式，理解和掌握保險合同的履行、變更、轉(zhuǎn)讓、終止，理解無效、效力未定、可變更和可撤銷的保險合同的種類和法律后果，根據(jù)保險合同理論處理保險實務(wù)問題，妥善解決保險合同爭議。

4. 普通財產(chǎn)保險。理解財產(chǎn)保險、利潤損失保險，擬定企業(yè)財產(chǎn)保險、利潤損失保險、機(jī)器損壞保險、家庭財產(chǎn)保險的保險責(zé)任、責(zé)任免除、保險金額、保險期限等保險條款和費率方案，分析處理有關(guān)普通財產(chǎn)保險承保和理賠的合同條款爭議。

5. 運輸工具保險。辨析機(jī)動車保險的對象、基本險和附加險等種類，辨析飛機(jī)保險和船舶保險的種類，理解機(jī)動車保險、交強(qiáng)險和船舶保險的特點，理解社會救助基金的內(nèi)容，擬定各類運輸工具的保險責(zé)任、責(zé)任免除、保險金額、責(zé)任限額或賠償限額、保險期限、無賠款優(yōu)待、墊付和追償?shù)缺ｋU條款和費率方案，分析處理有關(guān)運輸工具保險承保、理賠的合同條款爭議。

6. 貨物運輸保險。辨析海上貨物運輸保險承保的風(fēng)險、全部損失、單獨海損、共同海損、費用損失，理解貨物運輸保險的特點及種類，辨析國內(nèi)貨物運輸保險和海上貨物運輸保險的種類，擬定各類貨物運輸保險的保險條款、保險金額、保險標(biāo)的、保險期限、保險費及費率方案，處理有關(guān)貨物運輸保險承保、理賠的合同條款爭議。

7. 工程保險。辨析工程保險、建筑工程保險、安裝工程保險，理解工程保險的特點和種類，辨析安裝工程保險的特點，區(qū)別建筑工程保險和安裝工程保險的適用范圍，擬定各類工程保險的保險責(zé)任、責(zé)任免除、保險標(biāo)的、保險金額、賠償限額、保險期限等保險條款和費率方案，分析處理有關(guān)工程保險承保和理賠的合同條款爭議。

8. 責(zé)任保險。辨析各類責(zé)任風(fēng)險和責(zé)任保險，理解責(zé)任保險的特征、責(zé)任保險與民事法律責(zé)任的關(guān)系、民事法律責(zé)任的構(gòu)成要件和歸責(zé)原則，解決侵權(quán)責(zé)任和違約的競合問題，區(qū)辨雇主責(zé)任保險與工傷保險、索賠發(fā)生制保單和事故發(fā)生制保單，擬定公眾責(zé)任保險、產(chǎn)品責(zé)任保險、雇主責(zé)任保險和職業(yè)責(zé)任保險的主要條款和費率方案，分析處理有關(guān)責(zé)任保險的合同條款爭議。

9. 信用保證保險。辨析信用風(fēng)險、信用保險、保證保險，理解信用風(fēng)險的特征、信用保險的種類、保證保險的種類，區(qū)辨信用保險和保證保險、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險和產(chǎn)品責(zé)任保險、買方信貸保險和賣方信貸保險，擬定各類信用保證保險的主要條款和費率方案，分析處理有關(guān)信用保險、保證保險的合同條款爭議。

10. 人壽保險。理解人壽保險，辨析人壽保險的主要特點，辨別人壽保險合同中的常見條款、傳統(tǒng)型人壽保險和創(chuàng)新型人壽保險的主要內(nèi)容和形式，合理使用人壽保險的常見附加險，選擇約定條款處理各類人壽保險的業(yè)務(wù)問題。

11. 人身意外傷害保險。理解意外傷害和意外傷害可保風(fēng)險，理解意外傷害保險，概括意外傷害保險的特征和分類，詮釋意外傷害保險保險責(zé)任的構(gòu)成要件、特征和確認(rèn)方法，運用意外傷害保險的保險金給付方式等保險條款處理保險實務(wù)問題。

12. 健康保險。理解健康保險，辨別商業(yè)健康保險與社會醫(yī)療保險，理解健康保險的特有條款和產(chǎn)品定價，分析影響健康保險發(fā)展的因素，分析各類健康保險險種的內(nèi)容，運用健康保險操作技術(shù)處理保險實務(wù)問題。

13. 再保險。理解再保險的內(nèi)容、分類、職能和作用，區(qū)分不同種類再保險的計算方法，詮釋再保險合同的基本內(nèi)容，實施再保險業(yè)務(wù)管理與實務(wù)流程。

14. 保險公司經(jīng)營管理。理解保險公司的經(jīng)營原則，詮釋承保、理賠、保險準(zhǔn)備金、壽險準(zhǔn)備金、非壽險準(zhǔn)備金，辨析保險責(zé)任分類，理解保險公司財務(wù)管理的內(nèi)容和特點，辨別壽險準(zhǔn)備金和非壽險準(zhǔn)備金的計提方法，識別保險投資的形式，解釋保險公司財務(wù)管理中各財務(wù)指標(biāo)的內(nèi)容、意義和計算方法，選擇不同的保險財務(wù)指標(biāo)解釋公司的經(jīng)營狀況和經(jīng)營成果。

15. 保險市場與監(jiān)管。理解保險市場內(nèi)涵和外延、構(gòu)成要素及衡量保險市場的指標(biāo)，分析影響個人、家庭、企業(yè)的保險需求和供給的因素，辨別保險產(chǎn)業(yè)組織和保險中介機(jī)構(gòu)，理解保險招標(biāo)與投標(biāo)的種類與程序，理解保險監(jiān)管的框架，選擇衡量保險供給的指標(biāo)，辨析個人、家庭、企業(yè)保險需求影響因素的異同，理解保險監(jiān)管體系和保險監(jiān)管方式，分析保險市場監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)導(dǎo)因，辨識保險監(jiān)管的邊界。

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