證券投資基金的監(jiān)管

一、[知識(shí)點(diǎn)]基金監(jiān)管概念和特點(diǎn)

基金監(jiān)管的概念：

1.基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。

2.廣義的基金監(jiān)管是指政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。

3.狹義的基金監(jiān)管專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)基金相關(guān)活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

基金監(jiān)管特征：

1.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性;

2.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性;

3.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性;

4.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性;

5.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

二、[知識(shí)點(diǎn)]政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

①制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)

②辦理基金備案;

③對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告;

④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施;

⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況;

⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng);

⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

證監(jiān)會(huì)對(duì)基金業(yè)的監(jiān)管措施：

1.檢查:屬于事中監(jiān)管方式，有現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

2.調(diào)查取證:調(diào)查取證是查處基金違法案件的基礎(chǔ)。包括對(duì)相關(guān)資料的查詢復(fù)制、相關(guān)賬戶的查詢凍結(jié)等。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查取證中，有權(quán)對(duì)可能被毀損的文件封存。

3.限制交易:中國(guó)證監(jiān)會(huì)調(diào)查內(nèi)幕交易案件時(shí)可以限制被調(diào)查的當(dāng)事人買賣證券;限制當(dāng)事人買賣證券的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn);可以限制當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(guò)15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。

4.行政處罰:沒(méi)收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N基僉從業(yè)資格、暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等。

5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件;對(duì)調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。

三、[知識(shí)點(diǎn)]設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司具備的條件

1. 有《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程。

2. 注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

3.主要股東(持股25%以上) 應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)要求，最近3年沒(méi)有違法記錄。

4.法人形式主要股東，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣;自然人形式主要股東，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3 000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

5. 基金從業(yè)資格人員達(dá)到法定人數(shù)。至少15人具備從業(yè)資格。

6.董事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件。

7 有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

8有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

9證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照上述條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

四、[知識(shí)點(diǎn)]對(duì)基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管

基金托管人的職責(zé)：

①安全保管基金財(cái)產(chǎn);

②按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;

③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分設(shè)賬戶,確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;

④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;

⑤及時(shí)辦理清算、交割事宜;

⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn);

⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金申購(gòu)、贖回價(jià)格;

⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);

⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;

中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

基金托管人監(jiān)督義務(wù)：

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的， 應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他義務(wù)有關(guān)規(guī)定， 或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)

五、[知識(shí)點(diǎn)]基金同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容

(1)募集基金的目的和基金名稱;

(2)基金管理人、基金托管人的名稱和住所;

(3)基金的運(yùn)作方式:

(4)封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額;

(5)確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則;

(6)基金份頡持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù);

(7)基金份頡持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則;么中華會(huì)計(jì)網(wǎng) 校

(8)基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式; .

(9)基金收益分配原則、執(zhí)行方式;

(10) 基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例;

(11)與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式;

(12) 基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制;

(13)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;

(14)基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式;

(15)基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式;

(16)爭(zhēng)議解決方式;

(17)當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。

六、[知識(shí)點(diǎn)]對(duì)公開(kāi)募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管

基金銷售適用性監(jiān)管：

把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人?；痄N售適用性管理制度，至少包括的內(nèi)容

①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;

②對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置 、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法;

③對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;

④對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

基金宣傳推介材料的監(jiān)管：

1.基金宣傳推介材料包括：

①公開(kāi)出版資料;

②宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料;

③海報(bào)、戶外廣告;

④電視、 電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料

⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

2.基金宣傳推介材料，需經(jīng)高管人員檢查出具合規(guī)意見(jiàn)，自公布5日內(nèi)報(bào)證監(jiān)會(huì)備

3.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說(shuō)明書，了解基金的具體情況。

對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管：

1.管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說(shuō)明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。

2.基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)

3.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取-定比例的客戶維護(hù)費(fèi)。

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