2020年9月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題及答案解析(網(wǎng)友版)

一、單項選擇題

1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)是()。

A、會員大會

B、監(jiān)事會

C、理事會

D、會長辦公室

答案：A

解析：基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會?；饦I(yè)協(xié)會設(shè)理事會。理事會成員依章程的規(guī)定由選舉產(chǎn)生。

2、()作為機構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構(gòu)

D.居民

答案：C

解析：機構(gòu)投資者是指用自有資金或者籌集客戶的資金進行投資的法人機構(gòu)，金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。

3、根據(jù)股票性質(zhì)的不同，其市盈率、市凈率通常較高的股票是指(　　)。

A.成長型股票

B.中盤股票

C.價值型股票

D.穩(wěn)定型股票

答案：A

解析：根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票與成長型股票。價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。

4、基金銷售機構(gòu)管理客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。

A.5

B.3

C.20

D.15

答案：D

解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持15年。

5、基金公司合規(guī)管理工作的負責(zé)人應(yīng)為()。

A.公司董事長

B.司監(jiān)事長

C.司總經(jīng)理

D.司督察長

答案：D

解析：基金公司合規(guī)負責(zé)人是高級管理人員，直接向董事會負責(zé)，對本公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查?；鸸芾砣嗽诙聲凸芾韺訒O(shè)立專門的風(fēng)險控制矮員會，公司督察長負責(zé)合規(guī)管理工作。

6、在下列基金品種中，不需要披露上市交易公告書的是()。

A.交易型開放式指數(shù)基金(ETF)

B.封閉式基金

C.上市開放式基金(LOF)

D.分級基金母份額

答案：D

解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)及分級基金子份額。

7、下列組織中，()決定督察長的聘任、解聘和考核決定其薪酬待遇。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.股東會

D.總經(jīng)理

答案：A

解析：董事會決定督察長的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。董事會應(yīng)當(dāng)建立和完善督察長考核和薪酬管理制度，應(yīng)以合規(guī)運作為主要標(biāo)準(zhǔn)，促進提高公司合規(guī)管理的有效性。

8、關(guān)于A基金銷售機構(gòu)基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，以下表述錯誤的是()

A.需要健全普通投資者的回訪制度

B.部已制定相關(guān)制度和程序，需要分支機構(gòu)再自行制定相關(guān)的制度和程序

C.需要建立檔案對銷售人員進行管理

D.需要對銷售人員進行專門的培訓(xùn)

答案：B

9、某上市公司董事長王某嚴(yán)重違法失信被中國證監(jiān)會采取市場禁入措施中國證監(jiān)會在證券期貨市場違法失信信息公開查詢平臺對其進行專項公示該專項公示期為()，自()起算。

A.1年，處罰之日

B.2年，處罰之日

C.1年，公示之日

D.2年，公示之日

答案：C

解析：根據(jù)《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》第十五條規(guī)定中國證監(jiān)會對有嚴(yán)重違法失信情形的市場主體，在證券期貨市場違法失信信息公開查詢平臺進行專項公示嚴(yán)重違法失信主體的專項公示期為一年，自公示之日起算。

10、關(guān)于公募基金年度報告中投資組合部分應(yīng)披露的信息，下列表述錨誤的是().

A.應(yīng)披露投資貴金屬、股笮期貨、國債期貨等情況

B.披露期末按市值占比排序的所有債券明細

C.應(yīng)披露期末基金資產(chǎn)組合

D.披露期未按市值占比排序的所有股票明細

答案：B

解析：基金投資組合報告的披露內(nèi)容包括：(1)期未基金資產(chǎn)組合：(2)期未按行業(yè)分類的股票投資組合;(3)期未按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細：(4)報告期內(nèi)股票投資組合的里大變動：(5)期未按券種分類的債券投資組合;(6)期未按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5名債券明細)：(7)投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情兄;(8)投資組合報告附注等。故本題選B選項。

11、關(guān)于基金公司內(nèi)部控制制度，以下描述錯誤的是())。

A.內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制

B.風(fēng)險適度的前提下，確保基金份額持有人利益最大化

C.制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營為出發(fā)點

D.制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點

答案：B

解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：(1)合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。(2)全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。(3)審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點(4)適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨看有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

二、組合型選擇題

1、封閉式基金上市交易的條件包括()。

Ⅰ、基金合同期限5年以上

Ⅱ、金募集金額不低于2億元人民幣

Ⅲ、基金份額持有不少于1000人

Ⅳ、公司自有資金認購不少于1000萬元人民幣

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

答案：C

答案解析：封閉式基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合的條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定(2)基金合同期限為5年以上;(3)基金募集金額不低于2億元人民幣;(4)基金份額持有人不少于1000人;(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

2、關(guān)于公募證券投資基金的投資范圍，以下說法正確的是()。

Ⅰ、可以投資上市交易的股票

Ⅱ、可以投資中國證監(jiān)會規(guī)定的證券衍生品種

Ⅲ、可以作為普通合伙人投資有限合伙公司

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案：D

解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券;②國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。因此，證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

3、基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括()).

Ⅰ.保證公司經(jīng)營運作遵規(guī)守法

Ⅱ.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，實現(xiàn)公司持續(xù)盈利

Ⅲ.確保基金和管理人財務(wù)真實

Ⅳ.確?；鸷凸芾砣诵畔⑴墩鎸?/p>

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：基金管理人的內(nèi)部控制目標(biāo)包括：(一)保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念;(二)防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展;(三)確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

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