境內(nèi)機(jī)構(gòu)原則上可以開(kāi)立(　)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶，境內(nèi)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用(　)核定。

A.1個(gè);歐元

B.1個(gè);美元

C.2個(gè);人民幣

D.2個(gè);美元

『正確答案』B

『答案解析』本題考查單位外匯存款。境內(nèi)機(jī)構(gòu)原則上只能開(kāi)立一個(gè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶。境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用美元核定。

銀行在進(jìn)行下列外匯交易時(shí)，使用現(xiàn)鈔買入價(jià)的是(　)。

A.銀行買入外國(guó)紙幣時(shí)

B.銀行買入外國(guó)可自由兌換的匯票時(shí)

C.銀行賣出外國(guó)紙幣時(shí)

D.銀行賣出外國(guó)可自由兌換的匯票時(shí)

『正確答案』A

『答案解析』銀行外匯牌價(jià)表中有四類報(bào)價(jià)：現(xiàn)匯買入價(jià)/現(xiàn)鈔買入價(jià)/現(xiàn)匯賣出價(jià)/現(xiàn)鈔賣出價(jià)，它們都是以銀行為主體的表示方法。其中，現(xiàn)匯買入價(jià)是銀行買入外匯的價(jià)格;現(xiàn)鈔買入價(jià)是銀行買入外幣現(xiàn)鈔的價(jià)格;現(xiàn)匯賣出價(jià)是銀行賣出外匯的價(jià)格;現(xiàn)鈔賣出價(jià)是銀行賣出外幣現(xiàn)鈔的價(jià)格。

根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》，下列關(guān)于個(gè)人外匯賬戶管理的說(shuō)法中正確的是(　)。

A.外匯儲(chǔ)蓄賬戶不能提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)

B.區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶管理

C.不再區(qū)分境內(nèi)個(gè)人賬戶和境外個(gè)人賬戶

D.現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯執(zhí)行相同的匯率，統(tǒng)一核算

『正確答案』A

『答案解析』本題考查外匯儲(chǔ)蓄存款。根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》的規(guī)定：A項(xiàng)，個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶只能用于外匯存取，不能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬;BD兩項(xiàng)，個(gè)人外匯管理不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶，對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統(tǒng)一通過(guò)外匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理。但由于成本不同，現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯仍執(zhí)行兩種不同的匯率，進(jìn)行獨(dú)立核算;C項(xiàng)，個(gè)人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶。

下列票據(jù)中，一定是由銀行簽發(fā)的有(　)。

A.銀行匯票

B.銀行承兌匯票

C.銀行本票

D.支票

E.商業(yè)匯票

『正確答案』AC

『答案解析』BDE都是由企業(yè)簽發(fā)的。

2.票匯。票匯業(yè)務(wù)是指應(yīng)匯款人的申請(qǐng)，由匯出行開(kāi)立以其國(guó)外分行或代理行為付款行的匯票，交由匯款人自行寄送或親自攜帶出國(guó)，憑票取款。

3.信匯。信匯業(yè)務(wù)是指匯出行應(yīng)匯款人的申請(qǐng)，將信匯委托書通過(guò)郵局或快遞公司傳遞給匯入行，授權(quán)匯入行付款給收款人。目前包括我國(guó)在內(nèi)的許多國(guó)家基本不再使用信匯。

中國(guó)人民銀行的職能不包括(　)。

A.維護(hù)金融穩(wěn)定

B.制定和實(shí)施貨幣政策

C.規(guī)范和維護(hù)金融秩序

D.通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，增強(qiáng)市場(chǎng)信心

『正確答案』D

『答案解析』本題考查中國(guó)人民銀行。我國(guó)的中央銀行是中國(guó)人民銀行，成立于1948年。它是代表政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)、管理金融、制定和執(zhí)行金融方針政策的機(jī)構(gòu)。它既是為商業(yè)銀行的普通金融機(jī)構(gòu)和政府提供金融服務(wù)的特殊金融機(jī)構(gòu)，又是制定和實(shí)施貨幣政策、監(jiān)督和管理金融業(yè)、規(guī)范和維護(hù)金融秩序、調(diào)控金融和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的宏觀管理部門。

中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，統(tǒng)一全國(guó)貨幣發(fā)行，并通過(guò)調(diào)控貨幣流通，穩(wěn)定幣值。執(zhí)行的是(　)職能。

A.發(fā)行的銀行

B.政府的銀行

C.國(guó)家的銀行

D.銀行的銀行

『正確答案』A

『答案解析』本題考查中央銀行的職能。中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行。發(fā)行的銀行是指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，統(tǒng)一全國(guó)貨幣發(fā)行，并通過(guò)調(diào)控貨幣流通，穩(wěn)定幣值。

下列屬于中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行主要任務(wù)的是(　)。

A.支持進(jìn)出口貿(mào)易

B.農(nóng)業(yè)政策性貸款

C.國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資

D.支持國(guó)家開(kāi)發(fā)項(xiàng)目融資

『正確答案』B

『答案解析』本題考查政策性銀行機(jī)構(gòu)。中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行成立于1994年11月，主要職責(zé)是以國(guó)家信用為基礎(chǔ)，通過(guò)向中國(guó)人民銀行借款和向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)債等方式籌措農(nóng)業(yè)政策性借貸資金，承擔(dān)國(guó)家規(guī)定的農(nóng)業(yè)政策性金融服務(wù)，代理財(cái)政性支農(nóng)資金的撥付，為農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。

存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶是(　)。

A.基本存款賬戶

B.臨時(shí)存款賬戶

C.一般存款賬戶

D.專用存款賬戶

『正確答案』A

『答案解析』基本存款賬戶簡(jiǎn)稱基本戶，是指存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶?；敬婵钯~戶是存款人的主辦賬戶，企業(yè)、事業(yè)單位等可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)立一個(gè)辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶，同一存款客戶只能在商業(yè)銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶。

中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)際外匯市場(chǎng)行情每日公布的當(dāng)日外匯牌價(jià)是(　)。

A.賣出價(jià)

B.買入價(jià)

C.買入價(jià)、賣出價(jià)和中間價(jià)

D.中間價(jià)

『正確答案』D

『答案解析』本題考查外幣存款業(yè)務(wù)?，F(xiàn)匯買入價(jià)(匯買價(jià))：銀行買入外匯的價(jià)格。

現(xiàn)鈔買入價(jià)(鈔買價(jià))：銀行買入外幣現(xiàn)鈔的價(jià)格。

現(xiàn)匯賣出價(jià)(匯賣價(jià))：銀行賣出外匯的價(jià)格。

現(xiàn)鈔賣出價(jià)(鈔賣價(jià))：銀行賣出外幣現(xiàn)鈔的價(jià)格。

中間價(jià)(基準(zhǔn)價(jià))：中國(guó)人民銀行授權(quán)外匯交易中心對(duì)外公布的當(dāng)日外匯牌價(jià)。

下列不可以開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的情形是(　)。

A.單位銀行卡備用　　　　　B.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

C.異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)　　　　D.注冊(cè)驗(yàn)資

『正確答案』A

『答案解析』可以開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的情形包括：設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、注冊(cè)驗(yàn)資。該種賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)兩年。

王某欲將兒子從美國(guó)匯來(lái)的美元匯票直接存入銀行，銀行應(yīng)當(dāng)將王某的美元匯票存入其(　)。

A.人民幣賬戶

B.現(xiàn)匯賬戶

C.現(xiàn)鈔賬戶

D.可兌換貨幣賬戶

『正確答案』B

『答案解析』本題考查外匯儲(chǔ)蓄存款?！秱€(gè)人外匯管理辦法》規(guī)定：“不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶，對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統(tǒng)一通過(guò)外匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理”?，F(xiàn)鈔和現(xiàn)匯管理的界限雖然取消，但由于現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯的成本費(fèi)用不一樣，各家銀行在日常操作上還會(huì)有區(qū)分，現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯仍執(zhí)行兩種不同的匯率，進(jìn)行獨(dú)立核算。

典型例題，單選題

關(guān)于遠(yuǎn)期外匯交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

A.遠(yuǎn)期外匯交易可以對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.遠(yuǎn)期外匯交易可以用來(lái)進(jìn)行套期保值或投機(jī)

C.遠(yuǎn)期外匯交易必須按固定交割日交割

D.遠(yuǎn)期外匯交易是在即期外匯交易的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的

『正確答案』C

『答案解析』遠(yuǎn)期外匯交易是在即期外匯交易的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的，其最大的優(yōu)點(diǎn)在于能夠?qū)_匯率在未來(lái)上升或者下降的風(fēng)險(xiǎn)，因而可以用來(lái)進(jìn)行套期保值或投機(jī)。遠(yuǎn)期外匯交易除了可按固定交易日交割外，也可由交易的某一方選擇在一定期限內(nèi)的任何一天交割。

下列關(guān)于匯率的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)

A.匯率就是兩種不同貨幣之間的兌換價(jià)格

B.日元(JPY)為本幣，美元(USD)為外幣，那么USD1=JPY110為直接標(biāo)價(jià)法

C.英鎊(GBP)為本幣，美元(USD)為外幣，那么GBP1=USD1.96為間接標(biāo)價(jià)法

D.在直接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示本國(guó)貨幣升值;在間接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示本國(guó)貨幣貶值

『正確答案』D

『答案解析』在直接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示本國(guó)貨幣貶值;在間接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示本國(guó)貨幣升值。

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