一、單項選擇題

1.銀行業(yè)消費者投訴分類有(　　)。

A.一般性投訴和重大投訴

B.普通投訴和重要投訴

C.普通投訴和一般性投訴

D.重大投訴和普通投訴

2.銀行從業(yè)人員應(yīng)(　　)，不得利用內(nèi)幕信息謀取個人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

A.規(guī)范操作

B.自覺抵制內(nèi)幕交易

C.遵循公平競爭原則

D.遵守相關(guān)法律法規(guī)

3.根據(jù)我國監(jiān)管機構(gòu)的要求，商業(yè)銀行可以選擇的計量操作風(fēng)險資本的方法不包括(　　)。

A.高級計量法

B.標(biāo)準(zhǔn)法

C.基本指標(biāo)法

D.內(nèi)部評級法

4.中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是(　　)。

A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

5.金融機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是(　　)。

A.設(shè)立專門機構(gòu)

B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)

C.指定專人

D.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專人

6.客戶身份識別是指(　　)。

A.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件

B.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件

C.金融機構(gòu)確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等

D.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件

7.銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且(　　)以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件。

A.5萬人民幣或1萬美元

B.5萬人民幣或2千美元

C.1萬人民幣或2千美元

D.1萬元人民幣或1千美元

8.對于(　　)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。

A.聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織

B.中國人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織

C.外國政要

D.高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人

一、單項選擇題答案

1.【答案與解析】A

2.【答案與解析】B

3.【答案與解析】D

4.【答案與解析】C

5.【答案與解析】B

6.【答案與解析】C

7.【答案與解析】D

8.【答案與解析】D

二、多項選擇題

1.以下屬于核心一級資本的是(　　)。

A.一般風(fēng)險準(zhǔn)備

B.未公開儲備

C.資本公積

D.未分配利潤

E.實收資本

2.金融穩(wěn)定理事會成立后，取得的重大進展包括(　　)。

A.督促修改國際會計標(biāo)準(zhǔn)

B.加強宏觀審慎監(jiān)管

C.擴大監(jiān)管范圍

D.推進執(zhí)行國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

E.加強金融監(jiān)管國際合作

3.商業(yè)銀行通常是采用(　　)的方式來應(yīng)對和吸收預(yù)期損失。

A.提取損失準(zhǔn)備金

B.沖減利潤

C.分散

D.轉(zhuǎn)移

E.規(guī)避

4.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行(　　)。

A.自主經(jīng)營

B.自擔(dān)風(fēng)險

C.自負盈虧

D.自我約束

E.自我發(fā)展

5.勞動的供給取決于(　　)。

A.勞動力的多少

B.就業(yè)機會

C.勞動者的勞動偏好

D.勞動環(huán)境

E.工資制度

6.如果一個美國公民被一家在中國經(jīng)營的美國公司雇傭，那么他的收入(　　)。

A.是美國GNP的一部分

B.是美國GDP的一部分

C.是中國GNP的一部分

D.是中國GDP的一部分

E.以上都正確

7.在新技術(shù)進步引起完全競爭行業(yè)新的長期均衡，下列說法正確的是(　　)。

A.價格將降低

B.行業(yè)產(chǎn)量將增加

C.企業(yè)利潤將增加

D.行業(yè)中所有的企業(yè)都采用了新技術(shù)

E.以上都正確

8.按照國際通行的貸款風(fēng)險分類法，銀行貸款資產(chǎn)按照質(zhì)量分為正常貸款、關(guān)注貸款和(　　)。

A.次級貸款

B.呆滯貸款

C.可疑貸款

D.損失貸款

E.虧損貸款

9.貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)市場的參加者主要有(　　)。

A.商業(yè)票據(jù)的持有者

B.商業(yè)銀行

C.中央銀行

D.專門從事承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的公司

E.國家機關(guān)

10.所有者權(quán)益主要由(　　)組成。

A.實收資本

B.資本公積

C.長期貸款

D.未分配利潤

E.短期貸款

二、多項選擇題答案

1.【答案】ACDE

2.【答案】ABCDE

3.【答案】AB

4.【答案】ABCD

5.【解析】ABCDE

6.【答案】AD

7.【答案】ABD

8.【答案】ACD

9.【答案】ABCD

10.【答案】ABD

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